Wise під слідством у Бельгії через підозрілі транзакції на €500 млн
Міжнародна фінтех-компанія Wise, відома сервісом для міжнародних грошових переказів, опинилася в центрі масштабного розслідування бельгійської прокуратури. Правоохоронці перевіряють понад 500 мільйонів євро підозрілих транзакцій, які могли бути пов’язані з шахрайством, корупцією та незаконним обігом наркотиків.
Що відомо про розслідування
За даними журналістського розслідування, опублікованого виданням The Bureau of Investigative Journalism, бельгійські прокурори відкрили справу ще у 2025 році після того, як рахунки Wise почали регулярно фігурувати у міжнародних кримінальних розслідуваннях більш ніж у 30 країнах Європи.
Слідчі перевіряють, чи могли рахунки та платіжна інфраструктура Wise використовуватися міжнародними злочинними угрупованнями для відмивання коштів, отриманих незаконним шляхом. Загальна сума транзакцій, які потрапили під перевірку, перевищує €500 млн.
У чому підозрюють Wise
Брюссельська прокуратура заявляє, що перевіряє можливі порушення законодавства щодо боротьби з відмиванням коштів (AML). Основні претензії стосуються:
- недостатньої перевірки клієнтів;
- неналежного моніторингу фінансових операцій;
- можливих прогалин у процедурах ідентифікації користувачів;
- ризиків використання сервісу для фінансових злочинів.
Водночас на цей момент прокуратура не повідомила про остаточні висновки чи офіційні обвинувачення.
Позиція компанії Wise
У компанії заявили, що активно співпрацюють із правоохоронними органами Бельгії та надають необхідну інформацію в рамках розслідування.
Представники Wise наголосили, що сам факт запитів від прокуратури не свідчить про порушення законодавства. За словами компанії, жодних офіційних висновків щодо її діяльності наразі не оприлюднено.
Також Wise зазначає, що щодня обробляє близько 4,7 млн транзакцій для понад 19 млн клієнтів у всьому світі та продовжує інвестувати значні ресурси у системи фінансового моніторингу й боротьби з шахрайством.
Реакція ринку
Новина про розслідування викликала негативну реакцію інвесторів. Акції Wise на біржі в Лондоні втрачали до 20% вартості протягом торгової сесії, хоча пізніше частково відновилися.
Аналітики зазначають, що подібні перевірки стають дедалі частішими для фінтех-компаній у Європі, оскільки регулятори посилюють контроль за дотриманням правил боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням злочинної діяльності.
Що це означає для користувачів Wise
На даний момент сервіс Wise продовжує працювати у звичайному режимі. Жодних обмежень для клієнтів компанії не оголошено.
Однак результати розслідування можуть мати суттєвий вплив як на репутацію компанії, так і на майбутні вимоги до фінансового моніторингу у сфері міжнародних грошових переказів.
Висновок
Розслідування щодо Wise є одним із найбільших кейсів у європейському фінтех-секторі останніх років. Бельгійська прокуратура перевіряє операції на суму понад €500 млн та можливі порушення правил фінансового моніторингу. Водночас компанія заперечує будь-які порушення та заявляє про повну співпрацю зі слідством. Остаточні висновки правоохоронців поки що не оприлюднені.
